Episodes

  • 185. الدليل الشامل لاختيار السمسار المناسب

    185. الدليل الشامل لاختيار السمسار المناسب
    Nov 7 2024
    كلام ينوّر أول بودكاست عربي مبسط عن الحياة المالية ، في اللينك ده هتلاقوا كل الروابط الخاصة بكلام ينور تقدروا تتواصلوا معانا وتسمعونا من خلالها linktr.ee/Kalamyenawar زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة 185: episode-185 اتكلمنا قبل كده عن شركات السمسرة وعملنا حلقة قريب عن المحافظ الافتراضية وازاي تعمل محاكاة لسوق الأسهم عشان تجرب وتتعلم أساسيات التداول، ولكن بعد مرحلة المحاكاة بتلاقي إنك محتاج تختار سمسار يناسب احتياجاتك وطريقة استثمارك! حلقة النهاردة هي دي دليل شامل لاختيار السمسار المناسب ليك، بنتكلم عن أهم 10 نقاط لازم تراعيها في اختيار السمسار المناسب ليك بداية من أهدافك الاستثمارية، للتكاليف، وكمان الأدوات و الخدمات اللي بيقدمها السمسار بنفكرك بمبادرة (كلم عمر) تقدر دلوقتي تحجز مكالمة مجانية مع عمر املأ نموذج الحجز واكتب الهدف من المكالمة من الرابط ده: www.kalamyenawar.com/callomar في هذه الحلقة: [02:11] أهمية المحاكاة في فهم الاستثمار [02:55] ازاى تحدد هدفك الاستثماري وتختار السمسار بناءً عليه [03:43] أنواع للسماسرة [06:56] الرسوم والعمولات [08:33] الحد الأدنى لفتح الحساب [09:00] الأدوات والمزايا اللي بيقدمها السمسار [09:46] الأبحاث والتحليلات [10:31] خدمة العملاء [11:08] قوانين الأمان وترخيص السمسار [13:04] المصادر التعليمية [14:00] الخدمات الإضافية لو عندك أي أسئلة أو استفسار أو حابب تشاركنا تجربتك مع شركات السمسرة ابعتلنا على صفحتنا على السوشيال ميديا و استنونا الأسبوع الجايتابعوا حلقتنا واكتبولنا آرائكم بعد سماع الحلقة إدعمنا على patreon/Kalamyenawar تابعوا شمس على OmarShams@Linkedin OmarShams@clubhouse تنويه هام: جميع الآراء التي تم التعبير عنها من قبل شمس وضيوف البودكاست هي آراؤهم الشخصية ولا تعكس رأي أي كيان ينتمون إليه. هذا البودكاست مخصص لأغراض تعليمية فقط ولا ينبغي الاعتماد عليه في القرارات الاستثمارية. أي اعتماد على المعلومات المقدمة يتم على مسؤوليتك الخاصة #كلام_ينوّر #بودكاست #بودكاست_عربي #بودكاست_بالعربي#الدليل_الشامل #السمسار_المناسب
    Show more Show less
    20 mins
  • 184. خُلاصة الحسابات البنكية (إعادة)

    184. خُلاصة الحسابات البنكية (إعادة)
    Oct 31 2024
    كلام ينوّر أول بودكاست عربي مبسط عن الحياة المالية ، في اللينك ده هتلاقوا كل الروابط الخاصة بكلام ينور تقدروا تتواصلوا معانا وتسمعونا من خلالها linktr.ee/Kalamyenawar زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة 184: episode-184 بعد ما اتكلمنا عن الخطوات الأولية للاستقلال المالي ، حلقة النهاردة بنتكلم فيها على ازاي نبدأ ننفذ الخطوات دي هدف حلقتنا هو إنك تبدأ تتعرف على الأدوات المالية اللي هتساعدك تنظم حياتك المالية ، وتنظم أفكارك ، وتحط أهداف مختلفة سواء أهداف قصيرة الأجل أوطويلة الأجل وأول وأهم الأدوات دي هي الحسابات البنكية بنتكلم في حلقة النهاردة عن الحسابات البنكية.. أنواعها ، والفرق بينها ، وازاي أقدر استفيد من الحسابات دي في تحقيق أهدافي الاستثمارية في هذه الحلقة : (01:02) الحسابات البنكية.. أهميتها وانواعها(01:05) الفرق بين البنوك العادية والإسلامية(03:58) أول نوع : الحساب الجاري(06:20) استخدام الحساب الجاري؟(07:11) تاني نوع : حساب التوفير(09:01) صندوق الطوارئ(09:30) هل هدفع غرامة لو سحبت فلوسي من حساب التوفير؟(10:10) تالت نوع : الودائع البنكية(12:06) 3 اختيارات بيقدمهالك البنك بعد استحقاق الوديعة(14:11) هل بيطلعلي بطاقة خصم على الوديعة؟(14:30) هل الودائع موجودة في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت؟(15:22) ليه استخدم الوديعة؟(16:50) رابع نوع : شهادة الاستثمار أو شهادة الادخار(20:12) استخدم شهادة الاستثمار متى؟(21:36) 4 حاجات للمقارنة بين الوديعة وشهادة الاستثمار والحساب الجاري وحساب التوفير متنسوش تبعتولنا مقترحاتكم لتطوير المحتوى وآرائكم في الحلقات اللي فاتت وحابين تسمعوا إيه في الحلقات اللي جاية إن شاء الله تابعوا حلقتنا واكتبولنا آرائكم بعد سماع الحلقة إدعمنا على patreon/Kalamyenawar تابعوا شمس على OmarShams@Linkedin OmarShams@clubhouse تنويه هام: جميع الآراء التي تم التعبير عنها من قبل شمس وضيوف البودكاست هي آراؤهم الشخصية ولا تعكس رأي أي كيان ينتمون إليه. هذا البودكاست مخصص لأغراض تعليمية فقط ولا ينبغي الاعتماد عليه في القرارات الاستثمارية. أي اعتماد على المعلومات المقدمة يتم على مسؤوليتك الخاصة #كلام_ينوّر #بودكاست #بودكاست_عربي #بودكاست_بالعربي #الحسابات البنكية #الحساب_الجاري #حساب_التوفير #الودائع #شهادات_الاستثمار #إعادة
    Show more Show less
    26 mins
  • 183. كلم عمر: مباردة جديدة من كلام ينور!

    183. كلم عمر: مباردة جديدة من كلام ينور!
    Oct 24 2024

    كلام ينوّر أول بودكاست عربي مبسط عن الحياة المالية ، في اللينك ده هتلاقوا كل الروابط الخاصة بكلام ينور تقدروا تتواصلوا معانا وتسمعونا من خلالها linktr.ee/Kalamyenawar

    زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة 183: episode-183

    ناس كتير بتلاقي صعوبة في البداية وبتحتاج دعم وقت اتخاذ القرارات المالية. وعلشان كده، بنقدم لكم مبادرة جديدة من "كلام ينور" وهي (مكالمة مجانية) مع عمر شمس بشكل مباشر. هتقدروا من خلالها تسألوا وتتناقشوا في أي موضوع يخص المال أو الاستثمار بشكل شخصي

    كل اللي عليك تعمله هو:

    1. ادخل على الموقع واحجز مكالمتك من هنا: www.kalamyenawar.com/callomar
    2. املأ نموذج الحجز واكتب السبب أو الهدف من المكالمة

    المواعيد المتاحة حالياً: كل يوم خميس

    المكالمة مجانية تماماً ومش هتتسجل، لأن الهدف منها هو مساعدتك بشكل شخصي ازاي تتعامل بشكل إيجابي مع التحديات اللي بتواجهها في رحلتك المالية

    التفاصيل كلها هتلاقيها موجودة على الموقع. احجز مكالمتك دلوقتي!

    تابعوا حلقتنا واكتبولنا آرائكم بعد سماع الحلقة

    إدعمنا على patreon/Kalamyenawar

    تابعوا شمس على OmarShams@Linkedin OmarShams@clubhouse

    تنويه هام: جميع الآراء التي تم التعبير عنها من قبل شمس وضيوف البودكاست هي آراؤهم الشخصية ولا تعكس رأي أي كيان ينتمون إليه. هذا البودكاست مخصص لأغراض تعليمية فقط ولا ينبغي الاعتماد عليه في القرارات الاستثمارية. أي اعتماد على المعلومات المقدمة يتم على مسؤوليتك الخاصة

    #كلام_ينوّر #بودكاست #بودكاست_عربي #بودكاست_بالعربي #كلم_عمر
    Show more Show less
    5 mins
  • 182. إزاي نقيس المخاطرة في الاستثمار باستخدام مفهوم الـ Drawdown

    182. إزاي نقيس المخاطرة في الاستثمار باستخدام مفهوم الـ Drawdown
    Oct 17 2024

    كلام ينوّر أول بودكاست عربي مبسط عن الحياة المالية ، في اللينك ده هتلاقوا كل الروابط الخاصة بكلام ينور تقدروا تتواصلوا معانا وتسمعونا من خلالها linktr.ee/Kalamyenawar

    زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة 182: episode-182

    في الحلقة النهاردة بنناقش موضوع مهم جدًا وهو إزاي ممكن نقيّم المخاطرة في استثماراتنا، وخصوصًا من خلال مفهوم الـ Drawdown. ناس كتير بتخاف تستثمر لإنهم مش فاهمين المخاطر اللي ممكن يواجهوها، الحلقة دي هتساعدك تفهم مفهوم المخاطرة بشكل أعمق.

    أهم النقاط اللي اتكلمنا فيها:

    • إيه هو مفهوم الـ Drawdown؟
    • أهمية معرفة الـ Drawdown لتقييم المخاطرة
    • الفرق بين المخاطرة في الأسهم وصناديق الإستثمار
    • أمثلة على هبوط الأسواق في أوقات الأزمات.
    • نصائح للمستثمرين الجدد بخصوص المخاطر والتقلبات
    • توزيع الاستثمارات في أنواع أصول مختلفة بيقلل من أثر الـ Drawdown على المحفظة ككل

    ابعتلنا على صفحتنا على السوشيال ميديا لو حابب تفهم أكتر أو عندك أي أسئلة عن الحلقة و استنونا الاسبوع الجاي

    تابعوا حلقتنا واكتبولنا آرائكم بعد سماع الحلقة

    إدعمنا على patreon/Kalamyenawar

    تابعوا شمس على OmarShams@Linkedin OmarShams@clubhouse

    تنويه هام: جميع الآراء التي تم التعبير عنها من قبل شمس وضيوف البودكاست هي آراؤهم الشخصية ولا تعكس رأي أي كيان ينتمون إليه. هذا البودكاست مخصص لأغراض تعليمية فقط ولا ينبغي الاعتماد عليه في القرارات الاستثمارية. أي اعتماد على المعلومات المقدمة يتم على مسؤوليتك الخاصة

    #كلام_ينوّر #بودكاست #بودكاست_عربي #بودكاست_بالعربي #drawdown
    Show more Show less
    19 mins
  • 181. إعادة توازن المحفظة

    181. إعادة توازن المحفظة
    Oct 10 2024

    كلام ينوّر أول بودكاست عربي مبسط عن الحياة المالية ، في اللينك ده هتلاقوا كل الروابط الخاصة بكلام ينور تقدروا تتواصلوا معانا وتسمعونا من خلالها linktr.ee/Kalamyenawar

    زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة 181: episode-181

    حلقة النهارده بنتكلم عن موضوع أداة مهمة لكل مستثمر، وهي "إعادة توازن المحفظة" الهدف من إعادة توازن المحفظة هو الحفاظ على المخاطر وضمان إن المحفظة بتاعتك متماشية مع أهدافك الاستثمارية اللي انت حاطتها لنفسك من أول يوم.

    في هذه الحلقة:

    • مفهوم "إعادة توازن المحفظة" والهدف منه
    • أهمية التوازن بين الأصول المختلفة
    • إزاي الأوزان في المحافظ المتنوعة بيتغير مع الوقت
    • إدارة المخاطر عن طريق إعادة التوازن
    • إمتى إعادة التوازن بيكون مفيدة؟
    • إعادة التوازن الديناميكي بناءً على ظروف السوق
    • مثال رقمي لتوضيح الفائدة من إعادة التوازن على المدى الطويل
    • إزاي تستخدم إعادة التوازن عشان توصل لأفضل عائد على المدى الطويل

    سواء كنت مبتدئ أو محترف الحلقة دي هتساعدك تدير استثماراتك بشكل أفضل، متنسوش تحملوا الإكسيل شيت من على الموقع واستنونا الاسبوع الجاي إن شاء الله

    تابعوا حلقتنا واكتبولنا آرائكم بعد سماع الحلقة

    إدعمنا على patreon/Kalamyenawar

    تابعوا شمس على OmarShams@Linkedin OmarShams@clubhouse

    تنويه هام: جميع الآراء التي تم التعبير عنها من قبل شمس وضيوف البودكاست هي آراؤهم الشخصية ولا تعكس رأي أي كيان ينتمون إليه. هذا البودكاست مخصص لأغراض تعليمية فقط ولا ينبغي الاعتماد عليه في القرارات الاستثمارية. أي اعتماد على المعلومات المقدمة يتم على مسؤوليتك الخاصة

    #كلام_ينوّر #بودكاست #بودكاست_عربي #بودكاست_بالعربي #إعادة_توازن_المحفظة
    Show more Show less
    22 mins
  • 180. بدايات الكلام عن: الأكل والفلوس! (إعادة)

    180. بدايات الكلام عن: الأكل والفلوس! (إعادة)
    Oct 3 2024

    كلام ينوّر أول بودكاست عربي مبسط عن الحياة المالية ، في اللينك ده هتلاقوا كل الروابط الخاصة بكلام ينور تقدروا تتواصلوا معانا وتسمعونا من خلالها linktr.ee/Kalamyenawar

    زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة 180: episode-180

    حلقة النهاردة مختلفة شوية.. وصلتنا رسالة من متابعة لينا حابه تسمع حلقة عن علاقة الأكل بالفلوس.. فـ حلقة النهاردة هي فاتحة كلام في علاقة الأكل والفلوس.. النهاردة الحلقة مش مالية أوي مش هنتكلم بالعوائد والأرقام ولكن برضه في عوائد كتير بتاخدها لما بتظبط نظام أكلك..

    • عادات الأكل اللي اتعودت عليها وأنت صغير بتأثر على حياتك كلها
    • البدايل الصحية متوفرة في كل مكان!
    • المعلومات النهاردة كلها متوفرة على الإنترنت
    • هل الأكل فيه توحيد؟
    • ترتيب الأكل اللي بتاكله وسرعتك بتفرق!
    • أنظمة الصيام المتقطع..
    • النوم من 7 لـ 8 ساعات بيحسن وظايف الجسم
    • ليه لحد النهاردة مفيش نظام غذائي يناسب الناس كلها؟
    • لما بتاكل صح مودك وقوة إنتاجك وتركيزك بيختلف
    • أرتفاع مستويات السكر في الدم بيديك نوع من أنواع الأنبساط المؤقت
    • إيه الفرق ما بين الأكل الصحي والغير صحي "مالياً"؟
    • هل الموضوع تنفيذه سهل؟

    نتمنى حلقة النهاردة تكون أضافة لكم أي معلومة جديدة ابعتولنا اسئلتكوا واستفساراتكوا وخاصة لو في دكاترة أو ناس متخصصه تيجي معانا بعد كده ونتكلم في الموضوع ده بعمق أكتر..

    تابعوا حلقتنا واكتبولنا آرائكم بعد سماع الحلقة

    إدعمنا على patreon/Kalamyenawar

    تابعوا شمس على OmarShams@Linkedin OmarShams@clubhouse

    تنويه هام: جميع الآراء التي تم التعبير عنها من قبل شمس وضيوف البودكاست هي آراؤهم الشخصية ولا تعكس رأي أي كيان ينتمون إليه. هذا البودكاست مخصص لأغراض تعليمية فقط ولا ينبغي الاعتماد عليه في القرارات الاستثمارية. أي اعتماد على المعلومات المقدمة يتم على مسؤوليتك الخاصة

    #كلام_ينوّر #بودكاست #بودكاست_عربي #بودكاست_بالعربي #بدايات_الكلام #الأكل #الفلوس #إعادة
    Show more Show less
    17 mins
  • 179. المحفظة الكلاسيكية 60-40 (إعادة)

    179. المحفظة الكلاسيكية 60-40 (إعادة)
    Sep 26 2024
    كلام ينوّر أول بودكاست عربي مبسط عن الحياة المالية ، في اللينك ده هتلاقوا كل الروابط الخاصة بكلام ينور تقدروا تتواصلوا معانا وتسمعونا من خلالها linktr.ee/Kalamyenawar زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة 178: episode-179 في حلقة النهاردة بنتكلم على المحفظة الكلاسيكية أو محفظة 60/40 ، محفظة استثمارية متفق عليها تاريخياً من خبراء المجال المالي وبينصحوا بيها في الاستثمار عموماً.. شكل المحفظة عامل ازاي؟ بتعمل إيه؟ إيه هدفها؟ وليه الخبراء بينصحوا بيها؟ وحاجات تانية كتير في حلقة النهاردة.. (01:05) يعني إيه محفظة (60/40)؟(02:20) شكل المحفظة (60/40) عامل ازاي؟(03:36) ليه أخد أسهم وسندات - حاجتين عكس بعض - في محفظة واحدة؟(04:42) هل ممكن يحصل إن الأسهم والسندات يطلعوا أو ينزلوا سوا؟(05:54) العوائد التاريخية للمحفظة (60/40) شكلها عامل ازاي؟(06:11) هل الـ 7% عائد هتحفظلي القيمة الشرائية بتاعتي؟(06:48) هل الـ 7% دي كافية كعائد؟(07:55) لو واحد أبتدى محفظة وفي أول سنة أو سنتين عمل 14% مثلاً هل ده معناه إنه هيفضل طول الوقت يعمل الـ 14%؟(09:50) ازاي ممكن ننفذ المحفظة دي؟(11:02) لو العوائد نزلت عليا هل ده معناه إن الاستراتيجية بتاعتي غلط؟(12:58) هل في الـ 100 سنة اللي فاتوا المحفظة دي كانت إيجابية؟(13:14) ليه شكل المحفظة وحش السنادي (2022)؟(14:00) واحد بيبتدي استثمارة في (2022) ولا واحد بيبتدي في (2018-2019)؟(15:45) هل ممكن بدل ما أحط أسهم وسندات بس أنا ممكن أروح أشتري دهب كمان؟(16:51) بما إن العوائد على الأسهم عالية، ليه مأشتريش 100% أسهم؟ المحفظة الكلاسيكية 60/40 من كلاسيكيات الأستثمار وحسابات التقاعد.. مش بنقول إن دي أفضل طريقة للاستثمار ولكن هي طريقة أجمع عليها خبراء المجال المالي.. تقدروا تعملوا البحث بتاعكم وتشوفوا الأرقام المختلفة وتقدروا كمان تبعتولنا لو عندكم أي سؤال.. تابعوا حلقتنا واكتبولنا آرائكم بعد سماع الحلقة إدعمنا على patreon/Kalamyenawar تابعوا شمس على OmarShams@Linkedin OmarShams@clubhouse تنويه هام: جميع الآراء التي تم التعبير عنها من قبل شمس وضيوف البودكاست هي آراؤهم الشخصية ولا تعكس رأي أي كيان ينتمون إليه. هذا البودكاست مخصص لأغراض تعليمية فقط ولا ينبغي الاعتماد عليه في القرارات الاستثمارية. أي اعتماد على المعلومات المقدمة يتم على مسؤوليتك الخاصة #كلام_ينوّر#بودكاست #بودكاست_عربي #بودكاست_بالعربي #المحفظة_الكلاسيكية# إعادة
    Show more Show less
    20 mins
  • 178. ازاي تبدأ خطوة بخطوة

    178. ازاي تبدأ خطوة بخطوة
    Sep 19 2024

    كلام ينوّر أول بودكاست عربي مبسط عن الحياة المالية ، في اللينك ده هتلاقوا كل الروابط الخاصة بكلام ينور تقدروا تتواصلوا معانا وتسمعونا من خلالها linktr.ee/Kalamyenawar

    زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة 178: episode-178

    الخطوة الأولى في طريق أي حاجة جديدة هي انك تبتدي حتى لو بخطوات صغيرة، حلقة النهاردة لأي حد لسه مش عارف يبدأ منين وازاي! في حلقة النهاردة بنتكلم عن الخطوات الأولى اللي لازم تعملها عشان تبدأ تبني مستقبل مالي مستقر سواء كنت مبتدئ أو عندك خبرة بسيطة في المجال المالي

    • الخوف من الخسارة بيمنع ناس كتير انها تبدأ
    • عشان تبني خطة ناجحة لازم الأول تعرف نفسك وتحدد أهدافك المالية
    • الميزانية هي أهم أداة هتحقق بيه أهدافك المالية
    • صندوق الطوارئ مهم جداً يكون من أولوياتك
    • فكرة إن الاستثمار حاجة معقدة ومخصصة للأغنياء فقط فكرة خاطئة!
    • التعلم المستمر انك تجرب وتغلط وتتعلم وتبقى دايماً ملم بتحديثات السوق الموجودة في المجال المالي

    كل بداية صعبة، بس مع الالتزام والاستمرار هتوصل لأهدافك، يارب تكون الحلقة دي عجبتكم وفتحت قدامكم باب جديد للعالم المالي لو عندك أي أسئلة، ابعتلنا على صفحاتنا على السوشيال ميديا واستنونا الاسبوع الجاي

    تابعوا حلقتنا واكتبولنا آرائكم بعد سماع الحلقة

    إدعمنا على patreon/Kalamyenawar

    تابعوا شمس على OmarShams@Linkedin OmarShams@clubhouse

    تنويه هام: جميع الآراء التي تم التعبير عنها من قبل شمس وضيوف البودكاست هي آراؤهم الشخصية ولا تعكس رأي أي كيان ينتمون إليه. هذا البودكاست مخصص لأغراض تعليمية فقط ولا ينبغي الاعتماد عليه في القرارات الاستثمارية. أي اعتماد على المعلومات المقدمة يتم على مسؤوليتك الخاصة

    #كلام_ينور #بودكاست #بودكاست_عربي #بودكاست_بالعربي #البداية #خطوة_بخطوة
    Show more Show less
    20 mins